Terso Provechanza analyse l'excédent de trésorerie de votre entreprise en temps réel et le convertit en actif géré, en appliquant un système stop-loss intelligent qui limite les pertes maximales avant qu'elles ne surviennent.
Destiné aux petites et moyennes entreprises espagnoles disposant de capitaux opérationnels non alloués.
Conserver l’excédent de trésorerie sur des comptes chèques conventionnels ne protège pas sa valeur. L’inflation réduit mois après mois le pouvoir d’achat de ce capital, tandis que la décision de l’investir est généralement reportée par manque de temps ou par crainte de la volatilité des marchés.
L’alternative habituelle – des décisions manuelles basées sur l’intuition ou des rapports trimestriels – introduit un délai structurel entre le moment où le marché change et le moment où vous agissez. Terso Provechanza remplace ce délai par une analyse et une exécution continues basées sur des règles prédéfinies.
Le système ne recherche pas seulement la rentabilité. Sa fonction première est la préservation du capital grâce à des algorithmes de préservation qui réagissent avant qu’une perte ne devienne significative.
Chaque position est gérée selon des seuils de perte calculés dynamiquement en fonction de la volatilité des actifs et des conditions du marché, et non selon un pourcentage fixe arbitraire. Lorsque le seuil est atteint, le système ferme automatiquement la position.
Le moteur traite les variables macroéconomiques, de liquidité et de comportement du marché pour estimer des scénarios probables à court et moyen terme, en mettant à jour ses estimations à chaque nouvelle donnée disponible.
Les ordres sont exécutés lorsque les conditions définies sont remplies, éliminant ainsi l'intervalle entre le signal détecté et l'action entreprise qui caractérise l'examen manuel périodique.
La logique du système est auditable à chaque étape. Vous conservez l'autorité finale sur les paramètres ; L’IA prend en charge le volume de calcul qu’une révision manuelle ne peut pas supporter de manière continue.
Les données de marché, les indicateurs macroéconomiques et les paramètres de liquidité des entreprises sont incorporés, normalisés pour une analyse conjointe.
Le moteur prédictif croise les variables et génère des estimations de risques et d'opportunités, mises à jour en permanence.
Les paramètres d'allocation et les seuils de stop-loss sont ajustés en fonction du profil de risque défini par le client.
Les ordres sont envoyés au marché dans les limites approuvées, avec un enregistrement complet de chaque décision prise.
Une stratégie d'investissement est jugée à la fois sur sa capacité à générer des résultats et sur sa discipline à limiter l'ampleur des pertes en période défavorable. Le système Terso Provechanza donne la priorité à la deuxième condition comme condition préalable à la première.
Terso Provechanza travaille avec des entreprises qui disposent d'un capital d'exploitation excédentaire et recherchent une gestion active sans assumer le fardeau de la surveillance quotidienne du marché. L'approche combine une analyse de données à grande échelle avec des contrôles des risques explicites et vérifiables.
Aucune rentabilité garantie n'est promise. Un cadre de décision structuré est proposé, avec des règles claires sur le moment et la manière dont le système agit, et le client ayant toujours le dernier mot sur les paramètres de risque acceptés.
Les délais de disponibilité dépendent du profil de risque et des instruments utilisés dans chaque cas. Avant de démarrer toute gestion, un calendrier de liquidité compatible avec ses besoins opérationnels est défini avec le client, afin que le capital affecté ne compromette pas le fonctionnement quotidien de l'entreprise.
Les données d'ingestion sont traitées selon des protocoles de chiffrement en transit et au repos, avec un accès restreint par rôle. L’audit initial des données permet également de déterminer quelles informations sont strictement nécessaires au modèle, évitant ainsi de collecter des données supplémentaires sans justification.
L'intégration s'effectue en se connectant aux sources de données financières existantes de l'entreprise, sans nécessiter de modifications du système comptable interne. Le processus d'intégration commence par l'audit des données, où les sources disponibles et le périmètre initial de gestion sont identifiés.
Avant de gérer un seul euro de votre trésorerie, Terso Provechanza effectue un audit des données disponibles pour déterminer si le système est applicable à votre cas et sous quels paramètres de risque. Il s’agit d’une première étape de diagnostic et non d’un engagement d’investissement.